Strategije
Vsako premoženje potrebuje svojo strategijo
Pregled pristopov, ki jih oblikujemo skupaj s tabo — glede na tvoje cilje, horizont in toleranco do tveganja.
Zakaj standardni portfelji ne zadostujejo
Večina finančnih institucij ponuja standardizirane portfelje, ki so oblikovani za povprečnega vlagatelja — ne zate. V Ateljeju Mlakar začnemo vedno z diagnostiko: kakšno je tvoje premoženje danes, kje so skrita tveganja, kakšni so tvoji resnični cilji čez deset ali dvajset let? Šele na podlagi te slike gradimo strategijo. Naš charcoal-gold okvir pomeni: trajen, temen temelj trdnih instrumentov, ki ga obdajajo zlati poudarki priložnostnih komponent. Nikoli ne tvegamo jedra, da bi povečali donos na robu.
Področja, ki jih pokrivamo
Upravljanje tveganj
Celostna analiza tvojih izpostavljenosti: od koncentracijskega in likvidnostnega tveganja do geopolitičnih in regulatornih dejavnikov. Vzpostavljamo sistematične varnostne mehanizme, ki se prilagajajo tržnim razmeram brez paničnih odločitev.
Zavarovalniški ovoji
Življenjske police vezane na naložbe, unit-linked strukture in hibridni produkti, primerni za slovensko davčno okolje. Strukturiramo jih tako, da davčna učinkovitost ni stranski učinek, ampak načrtovan rezultat.
Pravne in lastniške strukture
Holdingška razmerja, oporočno planiranje in mednarodne trust strukture za zaščito premoženja pred nepredvidenimi zahtevki, razvezami ali regulatornimi spremembami. Tesno sodelujemo z notarji in odvetniki.
Fiducijarno svetovanje
Neodvisna analiza obstoječih produktov in pogodb, ki ti jih je priporočila banka ali zavarovalnica. Preverimo, ali je vsak produkt resnično primeren zate — ne za provizijo svetovalca.
Kako poteka naše sodelovanje
Vsako sodelovanje se začne z odkritim pogovorom brez obveznosti. V prvem srečanju si ogledamo tvoj celoten finančni okvir in skupaj začrtamo prednostne ukrepe. Nato pripravimo pisno strategijo z jasno razlago vsakega koraka — brez žargona, brez skritih stroškov. Implementacijo izvajamo postopoma, s tedenskim poročanjem v prvih treh mesecih. Enkrat letno naredimo celotni pregled in strategijo prilagodimo novim okoliščinam. Vedno dosegljivi, vedno sledimo le tvojim interesom.
Pogosta vprašanja o kapitalski zaščiti
Kdaj je pravi čas za začetek?
Čim prej, tem bolje — toda nikoli ni prepozno. Optimalni trenutek za vzpostavitev zaščitne strukture je pred morebitno krizo, ne med njo. Že pri premoženju od 100.000 EUR naprej je strukturirano varstvo smiselno.
Ali moram prestaviti premoženje v tujino?
Ne nujno. Večino zaščitnih struktur je mogoče vzpostaviti znotraj slovenskega pravnega okvira. Mednarodne strukture priporočamo le, kadar to prinaša jasno prednost in je v celoti skladno z zakonodajo.
Koliko stane svetovanje?
Zaračunamo fiksno urno postavko ali projektno ceno, ki jo dogovorimo pred začetkom. Nikoli ne prejemamo provizij od produktov, ki jih priporočamo — to je temelj neodvisnosti naših nasvetov.
Kaj se zgodi z mojim premoženjem, če podjetje preneha delovati?
Naše stranke so lastnice svojih struktur in naložb neposredno — nismo skrbnik tvojega premoženja, ampak svetovalec. Vse pogodbe in lastništva so vzpostavljene neposredno na tebe ali tvojo holdingško strukturo.
Pripravljeni začeti?
Kontaktiraj nas za brezplačen uvodni sestanek in skupaj ocenimo, katere strategije so primerne zate.
Kontaktiraj nas